突然存三十万，银行并不会直接查，而是会向中国反洗钱监测分析中心报告。每笔或当天总共交易人民币在二十万元以上，外币交易价值一万美元以上的现金缴存，是需要上报的，大额交易并不都是可疑交易。只要交易真实合法，就是正常交易，商业银行可以不用再向人民银行上报可疑交易记录。