如保单投、被保险人为同一人，可下载掌上新华APP进行贷款；如不是同一人，需到客服中心办理，同时要提供以下资料:1.保险合同原件；2.投保人身份证原件；3.以投保人姓名开户、具有活期结算功能的存折或银行卡复印件(部分地方性银行账户无法使用)；4.由投保人和被保险人共同签字的《保全作业申请书-保单贷款类》、《保单贷款/退减保业务风险告知确认书》，可到客服中心领取。