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众所周知,基金有很多种类型。我听朋友说,有一种基金将基金拆分成有不同收益特征的子份额,这就是分级基金。刚好我打算投资基金的,那么我想问问大家,基金上折是亏还是赚?麻烦跟我说一下吧。
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分级基金上折是因为分级B的净值不断上涨而造成的,至于下折后的盈亏,主要与行情以及基金管理人的能力有关。分级基金上折是这样一回事,分级B的杠杆其实是来源于A的资金,这其中的资金量是比较固定的,如果分级B的净值不断上涨,那么B的杠杆就会变小,这样一来B的意义就不大了。
上折:母基金的上涨会带动B份额的净值上涨,从而使得杠杆变小,这样一来B的意义就不大了,所以要通过上折来调整杠杆,把所有份额的净值降低至1,降低的这一部分则发放给投资者。
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