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从理论上看，债券基金投资的是固定收益，只要发债主体不背约，不存在道德风险，收益绝对高于货币基金，由于货币基金投资方向决定了它的收益要低于债券基金；但是也有例外的时候，货币基金在2011年就曾1度高于债券基金从活动性看；货币基金高于债券基金；可以随时赎回；债券基金没法随时赎回。
债券基金：南方元宝债券、交银增利债券、华夏希望债券货币基金：华夏现金增利、嘉实货币 ［参考］
债券基金和货币基金都是稳定收益的基金，从风险上来说债券有违约的风险，而货币基金是投资货币市场的，几乎没有风险，从收益上来说都差不多，都是以计息的方式来计算收益的，都很稳定，从灵活性来说，货币基金相对灵活，随用随取，按天计息按月分红，有的债券基金有封闭期的，持有时间受到各种条件限制。
股票暴跌，那基金也难逃被套，也会随股票下跌。
1、债券基金主要以各类债券为主要投资对象，风险高于货币市场基金，低于股票基金、混合基金。债券基金通过国债、企业债等债券的投资获得稳定的利息收入，具有较低风险和较稳定收益的特征，适合风险承受能力较低的稳健型投资者的需要。2、货币市场基金份额净值始终是一元，不投资股票，仅投资于货币市场短期金融工具，具有低风险、低收益、高流动性、零费用等特征。货币市场基金有理财的蓄水池之称，适合用来打理闲置资金，是良好的现金管理工具。
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