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你好,基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收龋其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费
1、认购费和申购费 这两者类似,都是指向基金管理人购买基金单位时,所支付的手续费。因为发生阶段不同而区分如下: 认购费是投资人在基金发行募集期内购买所支付的手续费。 申购费就是当你购买基金时收取的费用,一般是一次性收取,在实际购买时,都有折扣。 计算公式如下: 基金认购(申购)费用的计算公式:净申购金额=申购金额(1+申购费率);申购费用=申购金额-净申购金额 基金认购(申购)可获份额的计算公式:申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值 基金赎回费用计算公式:赎回费用=(赎回份额×净值)×赎回费率 基金赎回后可得到的金额计算公式:赎回金额=(赎回份额×净值)-赎回费用 2、赎回费 定义:赎回费与认购费申购费相反,是投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。 赎回金额的计算方法如下: 赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 赎回金额=赎回总金额-赎回费用 3、销售服务费 定义:指基金管理人从基金财产中计提的一定比例费用,主要用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。 公式:销售服务费=前日基金资产净值×销售费率当年天数 费率:销售费率通常在0.6%左右,不得高于3%