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目前,开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为:1.“未知价”交易原则投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算,这一点与股票、封闭式基金等金融产品的“已知价”原则进行买卖不同。2.“金额申购、份额赎回”原则基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。在新规则开始实施前,基金管理人必须依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时问提出申购、赎回或者转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为下、次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
开放式基金在申购和赎回的时候,为了避免投资者在完全不了解基金产品的情况下盲目投资,或者是因为从众的心态,导致错误投资。因此在购买基金之前,投资者还是要注意以下几个原则。 首先第一个原则是,基金在申购和赎回的时候,具体的手续费用是未知的。即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算,因此这笔费用时浮动的,需要根据特定的时间来进行相应的换算。 第二个原则是,金额申购、份额赎回。什么意思呢?简单的讲,就是投资者在申购基金的时候是通过现金来购买的,但是在赎回的时候,赎回通过份额来申请。 第三个原则是,在限制申购的情况下,申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算。 第四个原则是,投资者申购或者是赎回基金的时候,当天操作之后如果想要取消,可以在当日15:00以前发出撤销指令。 第五个原则是,一般情况下,单个基金账户最高的持有基金单位比例不得高于基金总额的10%。也就是说,基金账户的购买份额是有上限的。但是如果说是因为,募集期间认购不足、存续期其它投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10%时,这种情况基金公司不会强制赎回超过部分的基金份额,但是会限制,追加投资。 第六个原则是,这一点和上面第五个原则有点类似,主要是指,基金存续期内,单个投资者申购的基金份额加上一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总份额的10%,超过部分不予确认。
你好,开放式基金除规定有认购价格外,通常还规定有最低认购额,如同股票的最小买入单位为一手一样。另外,根据有关法律和基金契约的规定,对单一投资者持有基金的总份额还有一定的限制,如不得超过本基金总份额的10%等。在开放式基金日常的申购中,基金规模原来的上限仍有效,当基金规模达到上限时,该基金就只能赎回而不能申购了。