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社保基金是全国社会保障基金的缩写和简称,是指全国社会保障基金理事会负责管理的从各个方面统筹的社会保障基金。社保基金不向个人投资者开放,一般由中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金。2013年社会保险基金预算首次列入预算报告,接受我国最高权力机关监督。
社保基金投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。其中银行存款和国债的投资比例不低于50%,企业债,金融债不高于10%,证券投资基金、股票投资的比例不高于40%。社保基金的持仓占比居前的行业基本上处于不断调整中,比如2010年持仓市值前3的行业为医药生物、交通运输、汽车;2015年以后,银行、医药生物占比稳居行业前2名,非银金融2019年以来持仓市值占比也跃升到前3的位置,电子行业持仓市值稳居第4名,化工行业持仓市值占比也位居前列。传统的周期性行业持仓市值占比位居末位,包括采掘、钢铁等。目前,社保基金持股市值最高的个股是农业银行,然后是工商银行,中国人保和交通银行。在2020年二季度的时候,社保基金还加仓了医药股、消费股。