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私募基金和公募基金一样采用第三方托管模式,管理人对资金只有操作权限,没有划转权限,不可能把客户资金卷走。具体来说,私募基金分为私募证券投资基金和私募股权投资基金。私募证券投资基金公司成立后先需要去中国基金业协会备案取得私募资格(可以查询登记编号),然后才能设立基金产品(产品代码),基金产品必须签三方协议(私募基金公司,投资人,托管人)。这里托管人是负责资金安全的独立第三方,一般都是大银行或者证券公司担任,托管人的资格由中国证监会或银监会审核认定。基金产品设立后必须要去中国基金业协会备案,只有拿到备案号码后才可以拿着这个号码去中国登记结算公司开设股票账户。监管是环环相扣,没有任何漏洞。也就是说,客户的资金既不在私募基金公司账户,也不在私募基金经理个人账户,而是在由独立第三方即托管人监控的独立监控账户里面。资金的任何划转需要私募基金管理公司给托管人出指令,托管人根据指令和基金合同要求进行资金划转。哪怕私募管理人跑了,钱也卷不走。独立第三方托管人会收取托管费,一般每日收取合同中约定的托管费率的三百六十五分之一
您好,私募证券投资基金采取第三方托管模式,托管人不但负责资金的安全,还负责核对投资方向和范围等符合合同规定。一旦管理人违规,托管人有义务提醒限期纠正(具体情况合同都有明确约定),如果不纠正,托管人会通知基金持有人甚至诉诸法律。如果托管人在托管中不尽职给投资人造成损失,投资人可以诉诸法律。资金安全小结:1,投资者应该去基金业协会网站查询私募公司和私募基金的备案情况;2,投资者一定要和私募基金公司及托管人签署三方协议;3,合同中必须约定采取第三方托管模式。如果满足上面三个要求,资金基本就是安全的。