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浮动净值货币基金是相对固定净值货基而言,净值以基金资产市值为基础来计算。传统的以摊余成本法保持1元面值稳定的货币基金,暗含了刚性兑付和类保本机制根据会计核算方式的不同,货币基金可以分为固定净值和浮动净值两种类型。固定净值型允许货币基金使用摊余成本法(和取整法)保持面值稳定,浮动净值型则要求货币基金份额的定价、申购、赎回均以基金资产的市场价值(或管理人确定的公允价值)为基础,净值会产生波动。简而言之,浮动净值型基金,即净值以基金资产市值为基础来计算。按照市价估值,浮动净值型货基净值会随着投资的资产价格变化出现波动,净值波动的同时也带来了更高额的收益与风险相较于传统货币基金,浮动净值型货基还有这些不同:仅面向机构客户发售且认申购金额100万以上、可发起式模式、相关基金经理需具备5年以上货币基金管理经验等。
您好,所谓的浮动净值货币基金是相对固定净值货基而言的,净值以基金资产市值为基础来计算。他们之间有如下不同点:固定净值型允许货币基金使用摊余成本法保持面值稳定,浮动净值型则要求货币基金份额的定价、申购、赎回均以基金资产的市场价值为基础,净值会产生波动,欢迎交流。
浮动净值货币基金是相对固定净值货基而言,净值以基金资产市值为基础来计算。传统的以摊余成本法保持1元面值稳定的货币基金,暗含了刚性兑付和类保本机制。从过去的经验教训看,货币基金并没有像银行存款那样设定准备金。一旦发生巨额赎回的极端情况时,基金面临巨大的流动性风险。