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交易日就是外汇买卖双方达成交易的日子。无论是即期、远期、期货或是期权、掉期,外汇交易的双方都必须就交易的方式、数额、币种等等达成一定的正式协定(口头的或是书面的),这个正式达成协议的日子就是交易日。也就相当于一般的经济交往中的合同签订日。算日就是外汇交易实际交割的日期,故有时也称为交割日。即期交易的结算日一般在交易日后的第二个工作日。这里先解释一下工作日,顾名思义,工作日就是银行工作、开门营业的日子。例如,一笔即期交易在星期一达成,那么就在星期三交割;如果是星期四达成,就要在下个星期的星期一交割。(因为其间星期六、星期日银行不工作)。如果交易日的两个工作日内有“五一”节之类的其他法定假日,也同理顺延推迟。注意,这种规则一般不适于客户与银行之间的交易,即客户与银行之间的交易一般总是当日交割完成。