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基金费率是按天计算的吗?一般是多久支付一次费用啊?

发布于 2021-09-10 08:15:02

基金费率是按天计算的吗?一般是多久支付一次费用啊?

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桐经理
桐经理 2021-09-10
这家伙很懒,什么也没写!

这个是在你申购的时候,就会一次性收取了

资深張经理
资深張经理 2021-09-10
这家伙很懒,什么也没写!

您好,投资股票型基金赎回申购的时候会一次性收取,提醒要在正规的券商哪里购买的,您要注意七天的赎回费,一般来说,持有基金的时间长短的不同,费率也是有很大差别的,时间越长费率越低,选择客户经理的话,这些问题很清楚啊,我们佣金也还是成本价哦

独孤顾问
独孤顾问 2021-09-10
这家伙很懒,什么也没写!

不是的,基金涉及多种费用,费率是各种费用与各自份额的比例。比如:申购费率,基金申购费率是指投资人购买基金份额需支付的费用比率,投资者申购不同基金时,可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。开放式基金的申购金额里实际包括了申购费用和净申购金额两部分。申购费用可以按申购金额或净申购金额的一定比例计算。国内的做法一般是按申购的价款总额(含费用)乘以适用的费率计算申购费用,并从申购款中扣除。  此外,基金涉及的费用还有认购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费。其中,认购费、赎回费是投资者进行相应交易时收取的。管理费、托管费和销售服务费则是从整个基金资产中按日进行计提的,基金公布的净值里已计提了管理费、托管费和销售服务费。  每一只基金均会在其招募说明书、基金合同等文件中明确规定相应的认购费率、申购费率、赎回费率、管理费年费率、托管费年费率和销售服务费年费率。其中,销售服务费只有部分基金会收取,以每只基金的招募说明书等文件为准。  1、认购费的计算  认购费在发生认购交易时按笔收取。  (一)基金场外认购一般采用“金额认购”的方式,认购费计算如下:  净认购金额=认购金额/(1+认购费率)  认购费用=认购金额-净认购金额  2、赎回费的计算  基金赎回一般采用“份额赎回”的方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,赎回费计算如下:  赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值  赎回费用=赎回总金额×赎回费率  3、管理费的计算  基金管理费由基金管理人收取,一般按前一日基金资产净值计提当日的管理费,管理费计算如下:  H=E×管理费年费率÷当年天数  H为每日应计提的基金管理费  E为前一日的基金资产净值  基金管理费每日计算,逐日累计,定期支付。  4、托管费的计算  基金托管费由基金托管人收取,一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费,托管费计算如下:  H=E×托管费年费率÷当年天数  H为每日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费每日计算,逐日累计,定期支付。  5、销售服务费的计算  基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。一般货币型基金、债券型基金的C类份额(不收取认/申购费)会收取一定销售服务费。基金销售服务费一般按前一日基金资产净值计提,销售服务费计算如下:  H=E×销售服务费年费率÷当年天数  H为每日应计提的基金销售服务费  E为前一日的基金资产净值  基金销售服务费每日计算,逐日累计,定期支付。

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