基金的持仓份额就是赎回之后的钱吗？

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金牌顾问赵 2021-09-10

这家伙很懒，什么也没写！

基金里赎回多少份额不是指多少钱。现在基金赎回采用未知价原则，当办理赎回的时候，是不能知道应该得到多少钱的。只知道当前份额，选择全部赎回或者部分份额赎回。而赎回的价钱（净值）要等到当天晚上公布当天精致以后才可以计算出来。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应的费用，四舍五入保留到小数点后两位，四舍五入部分代表的资产归基金所有。例：某投资人赎回本基金10,000份基金份额，持有时间为1年半，适用的赎回费率为0.25%，假设申购当日基金份额净值为1.05元，赎回当日基金份额净值为1.25元，采用后端收费(后端收费是指投资者在购买基金时无需支付任何手续费，而在申请基金赎回时支付认、申购费用的付费模式)方式，则：赎回总额=10,000×1.25=12,500元后端申购费用=10,000×1.05×1.0%=105元赎回费用=12,500×0.25%=31.25元赎回金额(当日基金份额净值)=12,500-105-31.25=12,363.75元即投资人赎回10000份基金份额，采用后端收费方式，可得到12363.75元赎回金额。如果说在申购时已付申购费用，则"赎回金额(当日基金份额净值)=12,500-31.25=12,468.75元"。