基金小白想问一下复权净值是什么啊？和单位净值、累计净值有什么区别吗？

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郭誉 2021-09-09

这家伙很懒，什么也没写！

在基金销售平台，可以看到每一只基金的详细数据，单位净值和累计净值是较为常见的，而复权净值不少投资者并不了解，那么基金复权净值是什么意思呢？和累计净值有什么区别？　　基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值，从而对基金净值进行了复权还原。　　举例说明　　例子1：某股票除权前日流通盘为500万股，价格为10元，成交量为500万股，换手率为10%，10送10之后除权报价5元，流通盘为1亿股，除权当日走出大幅填权行情，收盘于5.5元，上涨10%，成交量为100万股，换手率也是10%（和前一交易日相比具有同样的成交量水平）。复权处理后股价11元，相对于前一日的10元上涨了10%，成交量为50万股，这样在股价走势图上真实反映了股价涨跌，同时成交量在除权前后也具有可比性。　　例子2：举例来说，一只基金单位净值原先是1.2元，分红后到了1元，累计净值会将现金分红的0.2元记入，还是1.2元。如果1个月后，单位净值上涨10%，涨到了1.1元，但累计净值也只是1.2+110%=1.3元，累计净值涨幅只有（1.3-1.2）/1.2100%=8.3%。　　例子3：2009年成立的一只基金，成立时面值为每份1元，至2010年9月1日，净值为每份1.6元。假如9月2日该基金每10份分红2元，则基金在9月2日的净值相应调整为1.4元/份，这个价格就是经常看到的基金当前的净值。如果算复权后的净值，则应当考虑分红效应，即复权后的9月2日的净值就是1.6元，但公布出来的不复权的净值就是1.4元。