基金的净值和估值是什么意思？这两个有什么区别吗？买基金的时候该看哪个？

2 个回答

证券-文经理 2021-09-09

这家伙很懒，什么也没写！

您好，我来回答您的问题。基金通常都会分散投资，如股票、债券等，由于股票等市场价格有涨有跌，每天都不断变动，所以，我们必须每天对基金的单位资产净值进行重新计算，才能及时反映基金的投资价值。一般我们的盘中实时净值多是根据最近的季报或者年报中公布的重仓股、基金的过往业绩，以及当天市场的涨跌情况来进行估算。然而公布的持仓和我们实际是有不同的，因为基金经理会根据指数走势、投资策略等的变化进行调仓换股。距离上一次季报公布的时间越长，那么盘中净值的股算就越不准。因此，估算的数据不代表真是净值，只能作为参考。真实净值是指单位净值，一般会在下午3点休市后陆续公布，时间不固定，具体要看基金公司工作效率高不高。单位净值就是指每份基金当天的价值。每个交易日，根据基金所投资证券市场（股市、债市等）收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用（包括管理费、托管费、交易费等）后，得出该基金当日的资产净值，然后再除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是单位净值，我们申购基金以单位净值为准！例如：5月16日15：00之前丸艺申购了一只基金，那么我的申购价格就是16日的单位净值，刚刚也说了，单位净值要15:00以后甚至第二天早上才看得到，所以我买的时候就要参考盘中实时估算图，看估算图至少可以知道我们申购的价格比昨天的是贵还是便宜了。如果是15:00以后申购的基金，那就与16日无关，要看17日的净值是咋样了。您这边还有什么疑问，欢迎点击右上角详细咨询！